Dienstverlening
        Home

Rentestanden van hypotheken

sparen met:

Voor al uw designs , websiteontwikkeling en animaties

Taaladviesbureau thom voor o.a. al uw reclameteksten en het redigeren van teksten.

DIENSTVERLENINGSDOCUMENT  

Geachte klant. 

Met dit document willen wij u graag informeren over onze diensten, inkomsten en onkosten. Het leveren van kwaliteitadvies vergt tijd. In uw belang is het belangrijk dat wij voldoende worden gecompenseerd.

Welke diensten verrichten wij?

Wij hebben een Wft vergunning om te adviseren en te bemiddelen in financiële producten en diensten. Onze dienstverlening bestaat uit de volgende werkzaamheden:  

Hoe betaalt u ons?

 U kunt bij Assurantiebedrijf Antmar BV kiezen uit de volgende mogelijkheden:

1. Provisie: onze vergoeding wordt door de aanbieder (bank of verzekeraar) betaald uit de premie of rente die aan u in rekening wordt gebracht.
2. Fee/Uurtarief: U ontvangt van ons een factuur (declaratie) die door u zelf wordt betaald. Wij geven u vooraf een opgave van het benodigde aantal uren om ons advies uit te kunnen werken. Met het daarbij behorende uurtarief. Van de aanbieders ontvangen wij geen provisie. Over onze declaratie brengen wij 19% BTW in rekening.
3. Combinatie: Het is mogelijk onze declaratie te betalen via de provisie van een of meerdere aanbieders.
4. Met betrekking tot de nazorg kunt u tevens kiezen voor een abonnement: in dat geval kiest u er voor om direct aan ons te betalen maar dan gespreid per maand. Ook in dit geval ontvangen wij geen provisie van de aanbieders. [deze vergoedingsvorm ziet uitsluitend op de vergoeding voor de te verlenen nazorg en bevat geen vergoeding voor andere vormen van dienstverlening].

 LET OP:

Hoeveel bedraagt de hoogte van onze vergoeding?  

Genoemde bedragen zijn gebaseerd op gemiddelde verwerkingstijden en kunnen individueel afwijken.

Het is dus goed  vooraf een vrijblijvende afspraak te maken en eerst o.b.v. uw individuele wensen een opgave van de kosten te krijgen .

DIENSTVERLENINGSOVEREENKOMST

ONDERGETEKENDEN:

1.         Assurantiebedrijf Antmar BV, statutair gevestigd te Schijf en kantoorhoudende te Schijf, aan de 4721 AW, Huisakker 4 (de  “Opdrachtnemer”); en

2.         Naam klant, statutair gevestigd te [Voorbeeld] en kantoorhoudende te [Voorbeeld], aan de [postcode] [straatnaam huisnummer]] of [de heer/mevrouw …., wonende te … aan de [postcode] [straatnaam huisnummer]] (de “Opdrachtgever”)

partijen 1. en 2. hierna gezamenlijk aan te duiden als “Partijen”

OVERWEGENDE DAT:

(i)            Opdrachtgever heeft met Opdrachtnemer gesproken over zijn/haar wens om [ hier invullen doel van de advisering].

(ii)           Opdrachtgever geeft hierbij aan Opdrachtnemer opdracht om opdrachtgever te adviseren omtrent zijn/haar onder (i) genoemde wens(en).
Opdrachtnemer zal ter uitvoering van deze opdracht nadere informatie vergaren omtrent de specifieke wensen van Opdrachtgever, zijn/haar financiële positie en alle andere relevante feiten en omstandigheden.

(iii)          Opdrachtnemer zal bemiddelen bij het afsluiten van een financieel product(en) ter uitvoering van het gegeven advies, indien Opdrachtgever het gegeven advies wenst op te volgen;

(iii)       Partijen voorafgaand aan de dienstverlening de gemaakte afspraken over de inhoud van de werkzaamheden en de te verstrekken beloning voor de werkzaamheden wensen vast te leggen.

KOMEN OVEREEN ALS VOLGT:

Reikwijdte van de opdracht

1.            Waar in deze overeenkomst wordt gesproken van advies, advisering, adviseren, bemiddelen, bemiddeling et cetera, hebben Partijen telkens het oog op de daarmee corresponderende definities zoals opgenomen in artikel 1:1 van de Wft.

2.            Voor zover de persoonlijke wensen en omstandigheden van Opdrachtnemer, als gevolg van de nadere inventarisatie, aanleiding geven om andere financiële producten te adviseren, zal Opdrachtnemer Opdrachtgever zo spoedig mogelijk inlichten en hem informatie verschaffen omtrent de beloning voor deze advisering. Opdrachtgever heeft reeds algemene informatie ontvangen omtrent de soort beloning en de hoogte van de beloning middels het verstrekte dienstverleningsdocument;

3.            Opdrachtnemer zal Opdrachtgever omtrent de volgende financiële producten adviseren:

·         product 1 (In te vullen in overleg klant - financiële dienstverlener)

o   Opdrachtgever adviseert wel/niet op basis van een objectieve analyse.[1]

·         product 2 (In te vullen in overleg klant - financiële dienstverlener)

o   Opdrachtgever adviseert wel/niet op basis van een objectieve analyse.1

·         product 3 (In te vullen in overleg klant - financiële dienstverlener)

o   Opdrachtgever adviseert wel/niet op basis van een objectieve analyse.1

Opdrachtnemer heeft geen contractuele verplichting om uitsluitend voor één of meer aanbieders te adviseren en/of te bemiddelen. Opdrachtnemer zal op verzoek van de Opdrachtgever de namen meedelen van de aanbieders waarvoor hij adviseert, kan adviseren, bemiddelt of kan bemiddelen;

4.            Indien Opdrachtgever het advies van Opdrachtnemer (gedeeltelijk) opvolgt, zal Opdrachtnemer eveneens bemiddelen bij het afsluiten van de genoemde financiële producten;

(bij tevens nazorg)

5.            Opdrachtgever heeft aangegeven dat zij ook na het afsluiten van het financiële product ondersteuning wenst te ontvangen van Opdrachtnemer. Opdrachtnemer zal derhalve periodiek controleren of het aangeschafte product/de aangeschafte producten passen bij de persoonlijke omstandigheden.

Tijdsbesteding

6.            Opdrachtnemer schat in dat zij in de specifieke omstandigheden van Opdrachtgever aan de inventarisatie, de advisering en de middeling de navolgende tijd zal besteden:

*          product 1   x-x uur; (vrij in te vullen door financiële dienstverlener)
*          product 2   x-x uur; (vrij in te vullen door financiële dienstverlener)
*          product 3   x-x uur; (vrij in te vullen door financiële dienstverlener)

7.            De genoemde tijdsbesteding is een indicatie, de daadwerkelijke tijdsbesteding kan meer of minder bedragen dan de genoemde indicatie.

Beloning voor inventarisatie, advisering en bemiddeling ]

8.            Opdrachtgever heeft ervoor gekozen de werkzaamheden van opdrachtnemer te betalen op basis van de maakte uren maal het afgesproken uurtarief van €  ---,--
 

of

Opdrachtgever heeft ervoor gekozen de werkzaamheden van opdrachtnemer te betalen door middel van de provisie die Opdrachtnemer ontvangt voor haar bemiddeling bij de door Opdrachtgever afsloten financiële producten. Deze provisie bedraagt:

*          product 1  ..% kredietsom of premie
*          product 2  ..% kredietsom of premie
*          product 3  ..% kredietsom of premie

9.            Opdrachtnemer ontvangt alleen provisie van de aanbieder indien dankzij haar bemiddeling daadwerkelijk een financieel product wordt afgenomen door Opdrachtgever. Voor zover Opdrachtnemer wel geadviseerd heeft omtrent financiële producten, maar het desbetreffende product niet is afgenomen door Opdrachtgever, is Opdrachtgever een bedrag verschuldigd van:

*          product 1 € ….
*          product 2 €….
*          product 3 € ….

Of

Opdrachtnemer ontvangt alleen provisie van de aanbieder indien dankzij haar bemiddeling daadwerkelijk een financieel product wordt afgenomen door Opdrachtgever. Voor zover Opdrachtnemer wel geadviseerd heeft omtrent financiële producten, maar het desbetreffende product niet is afgenomen door Opdrachtgever, zal Opdrachtgever een vergoeding berekenen op basis van de gemaakte uren voor de inventarisatie en de advisering tegen een uurtarief van € ….;

beloning voor nazorg

10.          Indien Opdrachtgever gebruik wenst te maken van de mogelijkheden van nazorg, zullen partijen de voorwaarden en kosten hiervan vastleggen nadat de fasen van inventarisatie, advisering en bemiddeling zijn afgerond. Opdrachtgever heeft reeds het dienstverleningsdocument van Opdrachtnemer ontvangen met informatie omtrent de beloning voor de nazorg.

Deelneming [Uitsluitend indien van toepassing]

11.          Opdrachtnemer heeft een gekwalificeerde deelneming als bedoeld in artikel 1:1 Wft in aanbieder …….;

of

Aanbieder ……… heeft een gekwalificeerde mededeling als bedoeld in artikel 1:1 Wft in Opdrachtnemer;

of

De moedermaatschappij van aanbieder ……. heeft een gekwalificeerde mededeling als bedoeld in artikel 1:1 Wft in Opdrachtnemer;

ALDUS IN TWEEVOUD ONDERTEKEND TE  …………………………… d.d. --  . -- . ----

_______________                                                    _______________

[Opdrachtnemer]                                                       [Opdrachtgever]

Voor deze:                                                                 Voor akkoord

Naam contactpersoon                                              Naam klant

TOELICHTING DIENSTVERLENINGSDOCUMENT EN DIENSTVERLENINGSOVEREENKOMST

Dienstverleningsdocument
Het dienstverleningsdocument is bedoeld om u als klant en potentiële klanten te informeren over de werkzaamheden, de soort beloning en de hoogte van de beloning van een adviseur en/of bemiddelaar. Dit document dient dan ook direct aan de klant te worden verstrekt, zodat een klant zich een beeld kan vormen omtrent de kosten van een mogelijk advies en van bemiddeling.

De financiële dienstverlener dient te kunnen aantonen dat hij het document ook daadwerkelijk heeft verstrekt. Het is daarom verstandig en gebruikelijk om u als klant voor dit document te laten tekenen of, indien het document per email wordt verstrekt, u als klant een antwoordmail ter bevestiging te vragen.

Dienstverleningsovereenkomst
De dienstverleningsovereenkomst is bedoeld voor het vastleggen van afspraken tussen u als klant en de financiële dienstverlener. Nadat het eerste contact met u als klant is geweest en u heeft uw wensen vertelt en u de financiële dienstverlener opdracht heeft gegeven om voor u aan de slag te gaan, kunnen in dit document de specifieke werkzaamheden, de te verwachten tijdsbesteding voor de werkzaamheden en de gekozen beloningsstructuur voor de financiële dienstverlener worden vastgelegd. Het is raadzaam de werkzaamheden goed en duidelijk te omschrijven en af te stemmen met u als klant.

Op deze wijze liggen de uitgangspunten vast en heeft zowel financiële dienstverlener alsmede u als klant naar elkaar goed en duidelijk vastgelegd omtrent de werkzaamheden en de kosten.

Belangrijke aandachtspunt
Het dienstverleningsdocument en ook de dienstverleningsovereenkomst geven u als klant een duidelijk en helder inzicht in de werkzaamheden, soort beloning en hoogte van de beloning. De financiële dienstverlener dient zelf zijn tarieven en provisie aan te geven. Een financiële dienstverlener dient er echter op de te letten dat de beloning passend moet zijn bij de werkzaamheden die worden verricht. Dit geldt in het bijzonder voor de situatie dat de financiële dienstverlener niet rechtstreeks door u de klant wordt betaald, maar zij haar beloning van de aanbieder ontvangt in de vorm van provisie. Als deze situatie zich voordoet moet de financiële dienstverlener kunnen aantonen dat de ontvangen beloning passend is voor de verrichte werkzaamheden. Het is daarom van groot belang om hier rekening mee te houden en de verrichte werkzaamheden goed vast te leggen.